古人云，“举贤而授能兮，循绳墨而不颇”“执其规矩，以度天下之方圆”。合规是银行经营管理的永恒主题，合规文化建设是强化内控合规管理的治本之策。加强合规管理是全面落实总行“合规农发行”三年行动计划，扎实推进风险合规文化建设，形成“人人事事讲合规、时时处处防风险”浓厚氛围，切实发挥“合规创造价值”效能，实现“四个走在前列”，建设现代化高质量发展的农业政策性银行的应有之意，与农发行经营管理、履职发展相生相伴，如影随形。
有这样一则寓言故事，河水认为河堤限制了其自由，一气之下冲出河堤，涌上原野，吞没了房舍与庄稼，不仅给人类带来了巨大的灾难，自己也由于蒸发和大地吸收而干涸了。河水在河里能掀起巨浪，而它冲决河堤以后，不仅毁了自己也对人类造成了灾难。农发行便是由我们每一位员工汇聚而成的一条大河，各种规章制度合规文化则是河堤，正是在河堤的牵引下，这条大河才能湍流不息，奔向远方。
一、充分认识合规管理的重要性和紧迫性
2022年是“十四五”规划承上启下之年,也是我行加快发展、追赶超越的关键之年，开好局、起好步至关重要。我行要实现高质量发展，必须坚持依法合规的经营理念，将“合规为先”作为稳健经营之本、有效发展之基，把合规观念贯穿于全行各项业务经营管理活动的全过程，真正形成“人人事事讲合规”的良好氛围和行为习惯;必须时刻筑牢风险防范的意识,将“时时处处防风险”落实在经营管理的各个环节、各个阶段、每一笔业务，做到风险早发现、早预警、早化解、早处置，把牢政策和制度的底线，找准发展、效益和风控的平衡点;必须加强风险合规文化建设，以风险合规文化建设为抓手，坚持合规从高层做起、合规从我做起,强化全面风险管理的统领和牵引作用，通过坚持不懈的传承与创新，将风险合规文化理念和宣传语融入到经营管理的决策之中、融入到具体业务的流程之中、融入到员工日常工作行为之中，真正做到“内化于心、外化于行”，为实现高质量发展奠定基础。
二、深入剖析合规管理存在的突出问题
近年来，农发行高度重视内控合规建设与管理工作，先后出台了《深化内控合规体制改革总体方案》《全面风险管理基本制度》等一系列文件制度，先后开展了市场乱象整治及内控综合治理专项行动等一系列防风险、补短板、促发展的专项治理活动，全行内控合规建设取得了阶段性成果。但根据总省行通报、内外部检查等各类情况来看，济宁市分行各类违规违纪事件仍然时有发生，合规管理不到位的现象仍然存在，合规管理工作仍然面临严峻形势。
一是合规管理的意识有待于进一步提高。通过梳理分析近几年内外部检查发现问题情况，暴露出济宁市分行部分员工操作不规范、制度执行不严格、问题屡查屡犯等问题，归根结底还是“合规为先，风控为要，全面主动，审慎稳健”的合规文化理念尚未得到充分的认识，合规文化建设的重要性和必要性尚未引起全员的高度重视。
二是合规管理的主动性有待于进一步提升。当前，全行正处在高质量发展的关键时期，业务发展考核任务艰巨，部分县支行及员工一定程度上存在重业务发展、轻合规管理的认识，往往把目光局限于完成考核任务和经营指标，注重项目营销和业务发展，重数量和轻质量的问题在一定程度上存在。同时，局限于对已发生的风险事件进行事后补救，内控合规管理缺乏事前前瞻性的认识和防范，工作的主动性和积极性、前瞻性不够。
三是合规管理激励约束机制有待于进一步提高。一般情况下，我行对没有损失的案件和风险事件、内外部检查发现问题，对涉及的违规人员往往只是采取批评教育、违规积分、经济处罚、限期整改等措施，很少进行比较严厉的党纪政纪处分，一定程度上存在褒奖力度较小、惩戒措施较轻的现象。
三、强化内控合规管理，筑牢高质量发展根基
围绕“凝心聚力抓发展，内控合规促提升”这一目标，坚持“违规就是风险，安全就是效益”，突出“执行”二字，重在“狠”“严”上下功夫，为全行高质量发展夯基垒台。
(一)抓好内控合规管理主体责任。县级支行作为强化内控合规管理的“最后一公里”，支行“一把手”要主动扛起合规管理第一责任人主体责任，全体员工要将岗位工作合规管理主责记在心上、扛在肩上、落实在行动上，充分认识强化内控合规管理的重要性和必要性，坚持业务发展和合规管理两手抓、两手都要硬，全力推动形成业务发展和合规管理合力，确保合规管理主体责任落实到位。
(二)抓好内控合规文化建设。要充分利用当前开展的常态化警示教育、“合规护航发展”主题文化月等主题活动，采取广大员工喜闻乐见的方式摆事实、讲道理，引导人、教育人，积极营销浓厚的合规文化氛围，着力形成“我的合规我负责、他人合规我有责”合规共识，把合规管理渗透到全行业务发展、经营管理的方方面面，让合规文化理念入脑入心、入言入行。要切实加大合规管理教育培训，聚焦提高实际能力、解决实际问题，采取培训、考试、知识竞赛等多种形式，抓好基层员工各项制度和法规的学习，使员工既知道应该做什么、怎么做，又清楚哪些可以做，哪些不能做，努力培养一支合规意识强、业务素质好的基层队伍。
(三)抓好内控合规管理监督机制建设。充分发挥县支行“三合一”专员职责，增强“三合一”专员岗位的独立性、管理的垂直性和履职的有效性，不断建立健全内控合规管理长效机制。以规章制度为根本遵循，着力提升制度执行力。坚持问题导向，以内外部各类检查发现问题为契机，不回避、不遮掩，抓整改、抓落实，确保问题整改到位，坚决杜绝小问题演变为大风险。不断完善合规管理监督问责机制，准确把握问责的目的、原则、依据，严格合规问责，运用好监督执纪“四种形态”，聚焦重点业务、重要岗位、重要环节，确保定性准确、宽严适度，真正做到奖惩分明、奖惩有力，不断提高尊崇制度、敬畏纪律的思想认同和行动自觉，全力营造合规管理的良好氛围，不断筑牢全行高质量发展的根基。(邹城市支行 卢瑶瑶) |
